海外FXのゼロカットシステムをカンタン図解!罠に注意?【海外FXは追証・借金なし】

海外FXゼロカット

投資家Sさん

海外FXのゼロカットシステムってなに?海外FXを調べてるとやたら出てくるけど・・・

ゼロカットシステムは海外FX業者だけにある、安心な救済システムです。
ほぼ全ての海外FX業者にゼロカットシステムは採用されています。

ここでは、海外fxのゼロカットシステムとは何か?なぜ国内にはないのか?についてどこよりも分かりやすく解説していきます。

現役トレーダー

投資家に有利なゼロカットシステムについて、実態を把握しておきましょう。
ゼロカットシステムをまとめると
  • ゼロカットシステムは口座残高がマイナスになっても借金にならないシステム
  • ゼロカットシステムがないと追証で借金を背負う可能性がある
  • 海外FX初心者はゼロカットシステム搭載GEMFOREXがおすすめ
  • 国内FX業者にはゼロカットシステムが搭載されていない
  • ゼロカット狙いの両建てはすべての業者で禁止されている

ゼロカットシステムとは?どんな仕組み?ロスカットとの違い

ゼロカットシステムとは?どんな仕組み?ロスカットとの違い

海外FXのゼロカットシステムとは、簡単に言うと次の意味になります。

ゼロカットシステムとは?

口座がマイナスになっても、そのマイナス分の損失をゼロにしてくれるシステム

つまり、証拠金以上に損失が出てしまった場合も、借金をする可能性がない超安心システムと言えます。

ゼロカットシステムのイメージ

このゼロカットがないと口座がマイナスになった時にはそのマイナス分が借金として降りかかってくるのです。

ゼロカットシステムを搭載している海外FX業者の代表としては
『XM』『GEMFOREX』です。

一方で、よく間違えられる「ロスカット」は、証拠金維持率が〇〇%になったら強制決済されるシステムのことです。

システムの意味
ゼロカット 口座がマイナスになった時に海外FX業者が補填してくれるシステム
ロスカット 証拠金維持率が一定を割ると、強制決済されるシステム

投資家Aさん

なるほど。でも、そもそも海外FXで口座がマイナスになることがあるの?
はい、海外FXでは、急激な相場の変動があった場合口座がマイナスになることは現実に起こり得ます。

現役トレーダー

急激な相場の変動とは、有名な「リーマンショック」や「ギリシャショック」「東日本出し震災」「スイスフランショック」などです。

急激な相場の変動

投資家Aさん

後から名前が付くような相場変動ってことだね。
はい。こういった相場が大きく動いた場合、損失を避けるためや利益を確定するため、大量のトレーダーが大量に注文を出します。すると、本来発動されるはずだったロスカットが遅れて発動してしまうことがあります。

現役トレーダー

この急激な相場変動でロスカットが遅れて発動してしまうことをロスカット遅延といいます。

ロスカット遅延が起き、決済されたころには口座はマイナス残高になっている可能性があるわけです。

海外FXはゼロカットシステムがあるので、口座がマイナスになっても追証不要で借金にならない

海外FXではゼロカットシステムがあるので、口座がマイナスになっても海外FX業者側が補填してくれるため、借金になりません。

つまり、ゼロカットシステムは、口座の借金分をチャラにしてくれると言い換えることもできるわけです。

投資家Sさん

日本の国内FXはゼロカットがないから口座残高がマイナスになって借金になっている人もいるってこと?
]はい、そのとおりです。

現役トレーダー

投資家Sさん

こ、怖いね・・・。
このゼロカットシステムがあるのは、海外の業者だけなので、海外FXをやる大きなメリットと言えます。

現役トレーダー

投資家Sさん

借金のリスクがないのは確かに安心だね。

ただし、ゼロカットシステムの適用条件は海外FX業者によって異なるので、取引をしている業者の条件を確認するようにしましょう。

マイナー通貨は特にゼロカットシステムが発動しやすい

海外FXで、ドル円やユーロ円などのメジャー通貨の取引では、市場参加者が多く、流動性が高いのでロスカット遅延は起こりにくいのでマイナス口座になり、ゼロカットが発動することは滅多にありません。

現役トレーダー

しかし、ボラティリティが高いスイスフランやNZドル、トルコリラなどのマイナー通貨で勝負しようとした時は特に注意が必要です。

なぜなら、マイナー通貨は市場参加者が少なく、流動性が低いのでなかなか決済されないことが多く、ロスカット遅延が起こりやすいのです。

つまり、マイナー通貨の取引はマイナス口座になりやすく、ゼロカットシステムも発動しやすいということです。

海外FXでゼロカットシステムがある理由

海外FXでゼロカットシステムがある理由

海外FX業者だけなぜゼロカットがあるのでしょうか?
当然、法律で規制されていないからという理由もあるのですが、一番の理由はそこではありません。

海外FX業者だけゼロカットシステムがある理由は、簡単に言うと次の通りです。

顧客が取引すればするほどFX業者が儲かる仕組みを採用しているので、損失を補填してでもたくさんトレードしてほしいから

海外のFX業者は、NDD方式という取引方式を導入しています。

このNDD方式はFX業者を介さずにトレーダーと市場が直接取引する方式で、FX業者はスプレッドで儲かる仕組みになっています。

NDD方式の取引の流れ

現役トレーダー

FX業者から見ると、このNDD方式は顧客が儲かってくれてどんどん取引してくれた方がありがたいのです。

一方で、国内FX業者はFX業者が取引に介入するDD方式を取っています。

DD方式の取引の流れ

DD方式の収入源はスプレッドではなく、顧客と反対売買をすることによって得られる利益を主な収入としています。

現役トレーダー

つまり、国内FX業者は顧客が損をすればするほど儲かる仕組みを取っています。

海外FX業者は、ゼロカットシステムを導入せずに借金にビクビクしながら取引されるよりも、借金のリスクをなくしてダイナミックに取引してもらう方が利益が出ると判断したというわけです。

現役トレーダー

海外FX業者は顧客が儲かってどんどん取引してくれた方が利益が増えていくんだね。

ゼロカットシステムは国内FX業者にない理由

ゼロカットシステムは国内FX業者にない理由

海外FX業者にはゼロカットシステムがありますが、国内FX業者にはありません。

国内で口座がマイナスになってしまったらその分の金額がそのまま借金となって振りかかってきます。

投資家Aさん

なんで、国内FXにはゼロカットシステムがないの?危ないから採用すればいいのに・・・
国内FX業者がゼロカットシステムを導入していない理由は次の2つです。

現役トレーダー

  • 利益が小さくなってしまうから
  • 法律上導入できないから

詳しく解説しましょう。

国内はゼロカットがない理由①FX業者の利益が小さくなってしまうから

国内FX業者にゼロカットシステムがない理由のひとつ目は、単純にFX業者の利益が小さくなってしまうからです。

もし、ゼロカットシステムを導入してしまうと口座のマイナス分はFX業者が補填しなくてはいけないので、急激な相場変動が起きる度にFX業者の支出になってしまいますのでその分、利益が減ってしまうことになります。

国内はゼロカットがない理由②法律上導入できないから

国内FX業者にゼロカットシステムがない理由の二つ目は、日本では金融商品取引法で損失補填が禁止されているためです。

金融商品取引法の第39条に、次のようにはっきりと記載されています。

(損失補塡等の禁止)
第三十九条
金融商品取引業者等は、次に掲げる行為をしてはならない。
二 有価証券売買取引等につき、自己又は第三者が当該有価証券等について生じた顧客の損失の全部若しくは一部を補塡し、又はこれらについて生じた顧客の利益に追加するため当該顧客又は第三者に財産上の利益を提供する旨を、当該顧客又はその指定した者に対し、申し込み、若しくは約束し、又は第三者に申し込ませ、若しくは約束させる行為
引用:金融商品取引法

現役トレーダー

この法律があるので、口座のマイナス(損失)を補填するゼロカットは国内FX業者は法的に導入できないということです。

この法律によって、国内FX業者の利益が守られているという見方もできますね。

投資家Sさん

なるほど、海外との法律の違いが原因のひとつなんだね。

ゼロカットシステムのリスク・デメリット!罠はある?倒産は大丈夫?

ゼロカットシステムのリスク・デメリット!罠はある?倒産は大丈夫?

投資家Aさん

海外FX業者は、ゼロカットシステムで損失補填しすぎて倒産したりしないの?

かなりトレーダーに有利に見えるゼロカットシステムですが、倒産して資金が引き出せなくなるようなデメリットはないのか?気になる人もいると思います。

現役トレーダー

しかし、結論を言うと次の点から安心と言えます。
  • 大きなイベントの前だけレバレッジ制限をかけてリスクを抑えている
  • 万が一倒産しても、顧客の資産は信託保全・分別管理により安全に保護されている

XMなどの大手海外FX業者は為替変動が大きそうなイベントの前後は最大レバレッジに制限をかけていますので、リスクは抑えられていると言えます。

また、万が一そのFX業者が倒産したとしても、信託保全や分別管理によって顧客の資産はリスクから守られています。

例えば、XMは英国の格付けA2のバークレイズ銀行に分別管理を行なっています。

ただし、信頼性の低い海外FX業者は使ってはいけません。中には詐欺業者などもあります。

海外FXでゼロカットの悪用はNG!ゼロカット狙いの両建てに注意

海外FXでゼロカットの悪用はNG!ゼロカット狙いの両建てに注意

投資家Sさん

海外FXはゼロカットシステムがあるのなら、両建てすれば高い確率で利益が出るんじゃない?
実は、それはできないんです。

現役トレーダー

ゼロカット狙いの両建て

確かに、買いポジションと売りポジションを両方ハイレバレッジ建てたら(両建てしたら)どちらかが大損してもゼロカットで救われますし、しかも必ずどちらかが大きな利益をあげるので絶対に損しない・・ということが成り立ちます。

しかし、それはみんな考えることですし、次の理由からできません。

  • 同一口座で両建て取引をするとプラスマイナスゼロになるだけ
  • 違う口座で両建て取引をするのは禁止されている

残念ながら、同一口座でゼロカット狙いの両建て取引をしても、プラスマイナスゼロになって終了するだけです。(ゼロカットが発動しない)

また、違う口座で両建てをするのはそもそも禁止されているところがほとんどです。両建て自体が禁止されていなくとも、すべての業者でゼロカット狙い両建ては禁止されています。

「別業者間での両建てならいいんじゃない?」

と思う人もいるかもしれませんが、別業者間での両建ても監視されているのでバレます。

現役トレーダー

もし禁止行為が発覚してしまうとポジションの全キャンセル、損益の全キャンセル、口座閉鎖などの対応が取られてしまう可能性が高いので絶対にやめるようにしましょう。

ゼロカットシステムはハイレバの海外FXにこそ必要

ゼロカットシステムはハイレバの海外FXにこそ必要

ゼロカットシステムは、ハイレバの海外FXにこそ必要なシステムです。というのも、急激な為替変動によるFX口座のマイナス化は、ハイレバレッジの時こそなりやすいからです。

次の例を見てもらうと分かりやすいかと思います。

10万円を元手にドル円でFX始めた場合、一瞬で1円変動し損失を出してしまったと仮定するとレバレッジごとに次の損失金額になります。

レバレッジ400倍 レバレッジ25倍
持てる通貨 25万通貨 2万通貨
一瞬で1円変動した時の損失 -25万円 -2万円
口座残高 -15万円 8万円

このように、ハイレバレッジ(400倍)の方が、一瞬で1円動いただけで口座が15万円のマイナスになってしまうことが分かります。
一方で、レバレッジ25倍の方は口座はマイナスにはならず2万円の損失で済んでいますね。

現役トレーダー

もし、レバレッジ400倍の方にゼロカットシステムがついていないとしたら、恐ろしいことになりますよね。

ハイレバレッジで大きな利益を狙える海外FXだからこそ、ゼロカットシステムが必要なわけです。

【まとめ】ゼロカットは借金リスクゼロの安心システム

ゼロカットは借金リスクゼロの安心システム

海外FXにおいて、ゼロカットは投資家を守るための安心システムと言えます。

海外FXはゼロカットがあることにより、投資家はハイレバレッジでも借金リスクを気にせずにダイナミックな取引ができます。

現役トレーダー

国内FX業者では、レバレッジも低いので口座がマイナスになるリスクはそこまで高くはありませんがゼロではありません。

リーマンショック級の大変動が起こったり、そこまでの変動でなくてもマイナー通貨で取引していればマイナス口座になる可能性は十分あります。

投資家Aさん

その点で言うと、海外FX業者は国内FX業者に比べて安心と言えるかもね。